首页常识

银行什么情况下会封卡（银行卡冻结、限制非柜面交易—那是你触发了风控）

一、储蓄卡风控；

银行卡被限制非柜交易，是银行系统发出的风控指令。主要是为了配合当前电信金融诈骗行为而作出的一大举措。也许大家收到银行卡交易限制信息之后，有一种莫名其妙的感觉。自己的卡平时用好好的，怎么突然之间就停止使用了呢？。今天总结以下三点，分享给大家，尤其是第二点，要避免

1、资料不全：

老卡，办了很多年也用了很多年，在银行预留的资料并不完整，在之前谁都可以办理银行卡环境下，银行也没有过多的在意这些，现在时代不同了，政策在监管，抽查，银行为了自己的责任，暂时限制了你的非柜面交易，这种情况很好处理，拿着证件去银行网点补齐资料即可解除限制。

2、大额交易，快进快出

用p o s机倒信用卡的人都知道，每到还款日，频繁刷进刷出，是非常容易引起风控的，再加上你的进账全部来自于某两家支付公司的账户，就更容易引起银行警觉，如果这张储蓄卡平时没有其他类型的交易，是很容易被yin行的大数据抓出来风控的。

3、睡眠账户

六个月内无任何交易的卡片被认定为睡眠账户。有些用户，自己开立账户多年，很少使用。毕竟用微信、支付宝那么方便，很少用到银行卡。需要提醒的是：即使卡里有存款，一旦超过六个月以上没有交易的，也会被限制非柜面交易、需要解除后才可使用。